澳表现最佳及最差的退休公积金揭晓 13个基金不达标!

澳大利亚有100多万人的退休公积金(又称退休金)表现不佳,这些人很快会收到敦促他们转换退休储蓄投资方向的信函。

根据澳大利亚审慎监管局(APRA)针对7年时间内费用与绩效的比较评估,共有76项MySuper投资方案被评为“及格”(Pass)或“不及格”(Fail)等级。

这一首次进行的年度业绩评估显示,有562亿澳元投资于表现不佳的投资产品,涉及将近110 万个账户。

周二(8月31日)揭晓的结果显示,有13个著名的退休养老基金未能通过金融监督机构的业绩评估。

其中包括:

  • AMG MySuper
  • Commonwealth Bank Group Super
  • Energy Industries Superannuation Scheme-Pool
  • Colonial First State FirstChoice Superannuation Trust
  • Labour Union Co-Operative Retirement Fund
  • Maritime Super
  • BT Super's Retirement Wrap
  • ASGARD Independence Plan Division Two
  • Australian Catholic Superannuation and Retirement Fund
  • The Victorian Independent Schools Superannuation Fund
  • Boc Gases Superannuation Fund
  • AvSuper Fund
  • Christian Super


按净回报率计算,表现最好的前10名(假设账户持有人年龄为30 岁,余额为5万澳元)分别是:

  • Local Government Super(现更名为 Active Super,回报率为 9.46%)
  • AustralianSuper(回报率为 9.44%)
  • HOSTPLUS Superannuation Fund(回报率为 9.33%)
  • AON Master Trust(回报率为 9.14%)
  • Goldman Sachs & JBWere Superannuation Fund(回报率为9.13%)
  • Unisuper(回报率为9.01%)
  • Construction and Building Unions Superannuation Fund(回报率为9%)
  • Mine Superannuation Fund(回报率为8.86%)
  • QSuper Lifetime(回报率为8.8%)
  • Retirement Wrap Westpac Group(回报率为8.75%)


联邦政府推出的“Your Future, Your Super”改革于今年7月1日生效,其
中一项内容就是公开点名羞辱表现不佳的退休公积金。

该改革旨在从澳大利亚价值3 万亿澳元的退休养老基金系统中剔除表现不佳者,并帮助降低高额的费用。

澳大利亚人每年缴付退休公积金的费用达300亿澳元

根据2019年生产力委员会(Productivity Commission)对退休公积金的审查,不包括保险费,澳大利亚人每年花在退休公积金的费用超过300亿澳元。

这是澳大利亚第一次公布退休养老基金绩效名单。如果某一退休养老基金绩效连续两次不及格,根据联邦政府的改革,这将导致该基金被禁止接受任何新成员,直到绩效表现有所改善。

退休养老基金部长简·休姆(Jane Hume)表示,自宣布绩效评估以来,有8种产品退出了市场。监管机构现已致信那些产品未能通过或刚刚通过绩效评估的退休养老基金。

她说:“据估计,‘Your Future, Your Super’改革将在10年内为澳大利亚的工作者节省179亿澳元。”

“通过这些举措,莫里森政府将提高退休养老基金为会员创造回报的透明度和问责制,确保退休养老金制度为所有澳大利亚人更努力地工作。”

APRA执行董事会成员玛格丽特·科尔(Margaret Cole)说,84%的产品通过了绩效评估,“然而,APRA仍然关切那些投入不合格产品的会员”。

她说:“没有通过评估的13个产品的受托人现在面临一个重要的选择:要么紧急开展必要的改进,以确保通过明年的评估,要么开始计划将会员转到一个能够为他们提供更好结果的基金。”

图文来源:abc


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